Simone
许多金融机构就是指定法律合合规部、财务会计部、运营管理部、资金结算部、审计部等内设部门成立反洗钱领导小组负责反洗钱工作。拓展资料：金融机构在世界各国都受到严格监管，在市场准人和风险管理方面，都有严格的标准和要求。鉴于"反洗钱"对于打击刑事犯罪的重要意雀孙义，监管机构均加强了对金融机构的反洗钱监管，金融机构违反反洗钱要求可能导致不必要的法律风险，或者被处以高额罚款，甚至被责令退出市场。为防止被犯罪分子利用从事洗钱活动，金融机构需要建立完备的组织结构和管理体系，配备适当的人力资源和技术设备。因此，无论从其所应承担的反洗钱义务，还是从其本身自有资源能力而言，金融机构都有必要设立专门的反洗钱机构，或指定内设部门专门承担反洗钱工作。考虑到金融机构在组织结构、经营规模、业务范围和风险特点等方面存在差异，以及适当平衡经营成本、人力资源与反洗钱工作需要的关系，反洗钱法没有统一要求金融机构设立反洗钱专门机构，而是灵话规定金融机构可以在设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作之间进行选择。金融机构设立反洗钱管理部门还主要包括两个方面的含义:一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持;二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动监管机构要求金融机构建立健全反洗钱内控制度，设立专门顷岁败的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，其有权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。法人金融机构应当确保其能够充分获取履职所需的权限和资源，避免可能影响雀颤其有效履职的利益冲突。
