Simone
“外汇展业三原则”主要是银行业在开展业务时应当遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的原则“展业三原则”的有效贯彻落实，不仅承担着防范银行机构自身经营风险的责任，也承担着更加重大的社会意义。各金融机构在制定内控制度和操作规程时，应严格贯彻落实“展业三原则”，严防业务操作风险，杜绝案件发生。本文主要从华夏银行个人汇出汇款业务和反洗钱工作角度，对银槐迅行履行外汇展业三原则、加强国际业务合规操作进行了剖析。“了解你的客户”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作中易于出现的风险，经办人员应严格执行《外汇汇款业务及境外机构身份识别规定》和《中国人民银行反洗钱法》的相关规定，认真识别客户身份信息，充分做到“了解你的客户”“了解你的业务”原则，要求国际业务相关部门及人员应当加强业务培训学喊明凯习，对郑唤国际业务方面的制度规定和操作流程熟练掌握，注重与日常业务的有效结合，及时发现制度和系统中存在的风险点和不足，完善操作合规性。个人汇出汇款业务的相关申请表等资料应填写准确、完整，各类档案资料保存完好齐备。“尽职审查”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作要求，经办人员应认真审核汇款申请书，准确识别款项性质，切实做到“尽职审查”。拓展资料对违规行为的责任追究对违反“展业三原则”的行为，华夏银行明确了责任追究的具体工作要求。责任追究工作坚持实事求是、公正客观、责任明确、尽职免责的基本原则。按照责任追究种类分为一般违规行为责任追究、造成经济损失和其他不良后果的责任追究等。根据责任的严重程度，分别给予积分扣罚、经济处理、取消上岗资格、通报批评、告诫谈话、解聘职务、责令辞去职务、移送监察部门等。
